Wat is het verschil tussen de beleggingsadviseur en vermogensbeheerder?

Stel, u heeft een leuk bedrag over van bijvoorbeeld een erfenis. Nu wilt u dit geld gaan beleggen, maar u heeft niet de kennis in huis om dit zelf te doen. Dan kunt u professionele hulp inschakelen van een beleggingsadviseur of vermogensbeheerder. Belangrijke vraag voor uzelf is: “In welke mate wil ik de verantwoordelijkheid van mijn kapitaal uit handen geven?”

Kiest u voor een vermogensbeheerder dan besteedt u een belangrijk deel van de zorg en verantwoordelijkheid van uw vermogen aan hem of haar uit. U sluit een speciale overeenkomst waarin u de vermogensbeheerder de bevoegdheid geeft de effecten te kopen en verkopen. Voordeel is dat u er zelf nauwelijks omkijken naar heeft en vaak bieden dergelijke 'private bankers' ook andere financiële dienstverlening aan zoals belasting- en pensioenadvies. Op deze manier sluiten alle onderdelen van uw financieel plan mooi op elkaar aan. Helaas heeft u wel een flink kapitaal nodig, minimaal EUR 100.000, om voor serieus vermogensbeheer in aanmerking te komen.

Bent u minder kapitaalkrachtig of houdt u liever de regie in eigen handen? Dan is de beleggingsadviseur wellicht iets voor u. Hij of zij geeft u alleen beleggingsadvies, maar u neemt zelf uiteindelijk de beslissing over de aan- of verkoop van de effecten. Het is wel de goede gewoonte dat de adviseur rekening houdt met uw financiële situatie en wensen. Een beleggingsprofiel opstellen is wel het minste dat u mag verwachten.

Mocht u vermogensbeheerders en beleggingsadviseurs teveel van het goede vinden dan kunt u altijd nog besluiten om u geld te investeren in verschillende beleggingsfondsen. De meeste banken en verzekeraars bieden dergelijke fondsen aan. Het is verstandig om dan informatie van meerdere fondsen bij verschillende aanbieders op te vragen en deze te vergelijken op (aankoop-, verkoop- en beheers-) kosten, rendement en risico.

Ga naar totaaloverzicht beleggen